網路安全企業大數據反詐騙

『壹』 什麼是大數據反欺詐

大數據反欺詐是基於海量數，通過機器學習架構的一套反欺詐系統，可以對包含
交易詐騙，網路詐騙，電話詐騙，盜卡，盜號等欺詐行為進行實時在線識別的一項服務。是互聯網金融必不可少的一部分，是由用戶行為風險識別引擎，徵信系統，黑名單系統等組成。
大數據反欺詐主要是為金融行業或者電商行業的企業提供數據分析的業務以及服務，在進行支付或者信貸的過程中對於行業或者對個人提供一個信用評估的服務，通過大量的數據結合，可以很快的得到貸款方信用的評估結果，在欺詐者可能發生欺騙行為之前就將他們可能實施的行為扼殺在搖籃里，減少金融行業企業的風險。例如奇點數聚是通過大數據的分析結果，將欺詐者的畫像以及行為分析展現給金融企業，從而預防欺詐的發生。

『貳』 什麼是大數據反欺詐

摘要 大數據反欺詐主要是為金融行業或者電商行業的企業提供數據分析的業務以及服務，在進行支付或者信貸的過程中對於行業或者對個人提供一個信用評估的服務，通過大量的數據結合，可以很快的得到貸款方信用的評估結果，在欺詐者可能發生欺騙行為之前就將他們可能實施的行為扼殺在搖籃里，減少金融行業企業的風險。

『叄』 網路安全企業「大數據」反詐騙

網路安全企業「大數據」反詐騙

大數據時代，個人信息泄露使得信息詐騙愈加精準。據獵豹移動發布的「今年上半年全球移動安全報告」顯示，在今年上半年重大安全事件中，「10086積分兌獎網路詐騙」高居榜首，據網路安全專家表示，如今網路詐騙的方式層出不窮，偽基站、垃圾郵件、釣魚網站、手機木馬等等都成為了網路詐騙的「突破口」。「光是偽基站簡訊就已經難以防範，詐騙簡訊的偽裝身份有運營商、銀行、保險甚至到了公安部門，不僅讓網路安全企業面臨更復雜的『對手』。」據南方日報記者了解到，以往面對網路詐騙，互聯網安全企業常常是採取「發現一樁就提醒一次」這種被動防禦方式，隨著大數據在互聯網各個領域的深入應用，互聯網安全企業也開始利用大數據來回擊網路詐騙。

利用資料庫聯動「警、企、民」

在不少業內人士看來，由於網路詐騙具有隱蔽性和多樣性，將「警、企、民」聯合起來不僅能夠充分發揮大數據的威力，同時也能夠及時有效地打擊網路詐騙行為。早在2013年12月，「天下無賊」反信息詐騙聯盟宣告成立，作為國內首個「警、企、民」完整合作的反信息詐騙公益組織。據了解，「天下無賊」聯盟成員來自各個行業及領域，參與共建、共享反信息詐騙資料庫。該資料庫以騰訊安全所運營的「安全雲庫」為基礎，囊括了全球最大的惡意URL網址資料庫、全國最大的活躍電話號碼庫，以及全國首個惡意詐騙銀行賬號黑名單資料庫。

基於反信息詐騙聯盟資料庫的大數據分析能力，聯盟成員一起對警方、運營商、銀行、互聯網企業和民眾舉報的詐騙信息進行挖掘分析，如今，在一個詐騙案件中，警方能夠得到相關企業如騰訊安全雲庫的支持，所以，只要獲取騙子用過的電話號碼或銀行賬號等，就能迅速挖掘出騙子的身份及其他信息，建立起比較完整的個人蹤跡圖，從而精準定位騙子行蹤。電商網站阻止騙子注冊開戶，銀行當即對受害用戶已轉出的資金進行智能攔截，騰訊手機管家和參與聯盟的網路及電視媒體則提醒其他用戶避免受騙，由此形成一個「反詐騙閉環」。

全民參與舉報機制見成效

如此高效的系統運作需要有大數據作為保障，用戶舉報則至關重要。為了調動用戶參與舉報電信詐騙的熱情，幫助警方破案，聯盟成員——騰訊手機管家，在「天下無賊」聯盟號召發起的「全民反信息詐騙月」活動中，拿出50萬元懸賞「反信息詐騙先鋒」——幫助警方破獲電信詐騙案的用戶，而如今這樣全民參與的機制也已經收到成效。

今年5月，廣州警方在騰訊手機管家的配合下，一舉抓獲了10086積分詐騙犯罪分子共27人，涵蓋了整個10086積分詐騙黑色產業鏈上的木馬開發，包馬，洗錢等所有環節。據廣州警方該案負責人介紹，廣州警方收到騰訊手機管家舉報函，通過舉報函獲得了詐騙分子預留用於接收簡訊的手機號碼等線索，根據這些線索迅速鎖定相關詐騙分子。

「騰訊手機管家通過超過8億用戶舉報數據進行篩選，發現了大量偽裝10086積分詐騙的詐騙簡訊，並根據簡訊中的釣魚網址找到手機木馬病毒，將手機木馬病毒反編譯後找到詐騙分子預留的手機號。」

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『肆』 大數據下有反欺詐「大安全」

大數據下有反欺詐「大安全」

很多應用的優惠活動一度走紅，吸引力大量的用戶進行使用。對於高額的優惠返現活動，也引起了一些用戶出現刷單行為，也有一部分人是利用黑客手段進行刷單的「刷單工作室」，其中以O2O類項目尤甚。不僅有刷單這樣一種欺詐的行為，還可能有垃圾注冊等一系列的惡意危害平台的行為，bigsec從服務平台用戶入手，做平台的衛士，防止刷單等危害平台的惡意行為。
bigsec主要用在電商領域、金融領域、O2O平台和游戲領域。創始人羅啟武告訴我們，團隊掌握的技術適合從電商領域做為突破口，能夠明顯解決電商領域的欺詐類問題。bigsec是一個SaaS產品，中小企業可以和Bigsec使用API介面進行數據交換，不需為了適應產品進行程序上的改動；如果有些企業不想或不方便傳出數據，也可以將產品部署在企業的平台內。產品主要的業務是IP手機號碼風險監測、欺詐風險控制和惡意網路劫持監測。可以防護機器人進行的惡意注冊、「薅羊毛」(惡意刷單），還可以防止人工水軍進行刷信用、虛假交易和套現等。
創始人羅啟武告訴我們，bigsec有一套模型和演算法，企業用戶通過程序介面實時將注冊用戶的行為發送至bigsec，就可以分析用戶的行為，判斷這個用戶是合法用戶還是惡意用戶。產品可以關聯模型分析，一個注冊用戶可能會注冊多個平台，通過多個資料庫進行關聯分析可以極大提升識別用戶行為的准確率。還可以使用獨有的技術分析IP和手機號碼，刷單行為在一定程度上具有地區性，可以根據IP或手機號碼對刷單嚴重的地區的用戶行為進行精準分析。bigsec不僅能對正在請求的用戶行為進行分析，也可以分析已有數據是否是有效合法數據。現有的分析方式是用戶給出一部分數據，在bigsec中半人工建立分析模型，未來會盡可能讓軟體自動化，數據分析的維度更加智能化。
產品採用分布式集群架構，可以在200毫秒內對單個用戶的行為分析出結果，並且可以根據使用情況自動增加或減少運算節點。數據存儲在自己的雲伺服器中，公有雲只會存放少量非重要數據，從存儲上保證了服務對象數據的安全。
其他公司的主要的發展方向是支付欺詐，用在金融領域比較多，而bigsec則是從防刷單切入，7月份上線至現在已經服務了100餘個中小企業客戶。羅啟武的網名是amxku，他是防黑網、sebug、紅狼聯合創始人，原攜程安全總監，團隊共有9個人，其他成員來自PayPal和網易等公司，其中有5個人是技術開發人員，其他成員為市場和銷售等其他職位。

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『伍』 要利用大數據防範通信詐騙

要利用大數據防範通信詐騙_數據分析師考試

很多問題都能通過大數據來解決，比如猖獗的通信詐騙。

2000年以來，隨著金融、通信業的快速發展，通信詐騙在中國快速蔓延，幾乎每個人都遇到過被通信詐騙的事。

傳統的做法就是提高市民防範意識，但這並非是解決上述問題的長久之計。比如，面對「猜猜我是誰」和「領導喊話去辦公室」等種種詐騙方式，市民上當的案例並不少。去年10月，佛山市南海警方打掉一個「領導喊話去辦公室」的詐騙團伙，涉案金額達154萬元。去年3月，鄭州某公司財務經理張女士，被改號為中山市公安局的電話所騙，將公司和個人的全部資金3866萬匯入到「安全賬戶」，刷新了國內通信詐騙個人受騙的新紀錄。

據公安部公布，2014年全國通信詐騙發案40餘萬起，群眾損失107億元。2013年，通信詐騙案發案30餘萬起，市民被騙100億元。

通信詐騙受害者與年齡層、知識水平無關，其破案難、追贓難、防範難的特點已成為公安部門的共識。

目前，國內相對成熟的做法是，個人在被陌生電話騷擾後，可以給該號碼貼上「通信詐騙」、「廣告推銷」之類的標簽，這些信息上傳雲端，如果同一個號碼被多人標記，再接到該電話的人將收到系統警報。

在傳統的防範手段效果甚微的當下，中國可以借鑒國內外的經驗，用大數據來分析、防範通信詐騙。

2013年，中國某互聯網綜合服務提供商就曾牽頭組織反信息詐騙聯盟，成員包含警方、運營商、銀行等，通過共享上億號碼庫資源、網上網下結合方式打擊垃圾簡訊、騷擾電話、通信詐騙黑色產業鏈。截至目前，已直接勸阻1.84萬名用戶避免轉款達1.56億元，快速攔截被騙資金1.09億元。

而在英國、比利時，政府部門通過大數據分析手段打擊詐騙，每年挽回的損失高達數十億美元。

從既有經驗上看，通過大數據手段防範詐騙效果顯著，是未來發展方向之一。那麼，這個事情究竟由誰來做呢？當然是我們的服務提供方——運營商和銀行。

全國人大代表、通信詐騙防控專家陳偉就認為：「由於通信線路和銀行網路一直監管不力，甚至是放任不管。在『嚴打』之下，通信詐騙發案，還是逐年上升。」

最近，國內首次出現「老人遭通信詐騙運營商被判擔責」的案例。在該案中，雖然老人被騙48萬元，法院裁定運營商僅賠償1萬元，但專家認為，該案具有樣本意義。

也就是說，運營商和銀行如果仍不注重履行自身的監管職責，未來可能要為更多的通信詐騙案件埋單。若真如此，這意味著屈指可數的幾家運營商和銀行所面對的，是每年超過百億的涉案金額，以及不知道多少場的官司。

現在，如何完善技術手段，利用互聯網、大數據來防範和監管通信詐騙，這是運營商和銀行必須考慮的問題。與此同時，市民也應當提高自己的防範意識，不給通信詐騙留下發揮空間。

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『陸』 怎樣利用大數據進行反詐騙

利用大數據進行反詐騙，除了警方的全力出擊外，還需要網民的出手。從接到騙子的第一條詐騙信息開始，就將騙子進行標記或識別，大大助力維護網路安全。這一場數據的競賽，需要大家的參與，就不會輸給騙子。

『柒』 「五大反詐利器」合力防範電信網路詐騙，關於這些利器你了解多少

近年來，公安部、工信部、中國人民銀行等部門深入推進打擊治理電信網路詐騙違法犯罪，堅持打防並舉、防範為先，構建推出了「五大反詐利器」——國家反詐中心APP、96110預警勸阻專線、12381涉詐預警勸阻簡訊系統、全國行動電話卡「一證通查」服務、雲閃付APP「一鍵查卡」，不斷加強預警防範工作，為廣大群眾構築防詐反詐「防火牆」。

思想上戒除貪念，避免掉入詐騙陷阱，明白「天上不會掉餡餅、飛來好事要當心，他人要錢不要給、不實之財不能取」。不參與電信網路詐騙等違法犯罪，不參與「吸粉引流」等網路黑灰產業犯罪。不貪圖蠅頭小利，不非法出租、出售、出借、購買身份證件，不將手機卡、銀行卡、對公賬戶、支付二維碼等出售、轉借他人使用，嚴防被不法分子利用進行詐騙犯罪。

『捌』 國家反詐大數據平台是什麼

國家反詐中心是國務院打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會議合成作戰平台，集資源整合、情報研判、偵查指揮為一體，在打擊、防範、治理電信網路詐騙等新型違法犯罪中發揮著重要作用。
2021年2月1日，國家反詐中心正式入駐人民日報客戶端、微信視頻號、新浪微博、抖音、快手等五家新媒體平台，開通官方政務號。
2021年6月17日，公安部召開新聞發布會，通報全國公安機關打擊治理電信網路詐騙犯罪舉措成效，公安部刑事偵查局副局長姜國利介紹，公安部推出了國家反詐中心APP和宣傳手冊，努力為人民群眾構築一道防詐反詐的「防火牆」，國家反詐中心APP的全國注冊用戶已超過6500萬，已向用戶發送預警2300萬次，接受群眾舉報涉詐線索65萬條，在防範詐騙工作中發揮了重要作用 。

『玖』 金融行業遇到的欺詐有哪些大數據是如何反欺詐的

摘要 您好，

『拾』 騙子利用大數據進行電信詐騙的「九大套路」

騙子利用大數據進行電信詐騙的「九大套路」
如今的電信詐騙，已經不只是發個簡訊通知中獎，或者「領導」打電話讓你去辦公室那麼簡單的伎倆了。通過大數據分析盤點電信詐騙的「九大套路」，幫助消費者擦亮雙眼，看穿騙局。最重要的是，在個人信息泄露泛濫的今天，心中一定要有根弦——沒有免費的午餐。

套路一
「你的賬戶有資金異常變動
騙子首先竊取了受害者網銀登陸賬號和密碼，通過購買貴金屬、活期轉定期等操作製造銀行卡上有資金流出的假象。然後假冒客服打電話確認交易是否為本人操作，並同意給用戶退款騙取用戶信任。騙子會再次通過賬戶內部的資金交易，製造用戶賬戶有資金退回的假象，但由於存在交易手續費的問題，所以退款額一般比之前的賬戶內部交易金額要小。接下來，騙子會使用受害者網銀進行轉賬操作，或開通快捷支付操作，並選擇簡訊驗證碼的方式進行驗證，這樣一來，受害者的手機上就會收到一條驗證碼簡訊。最後，騙子再以限時退款為由，要求受害者立即提供自己手機收到的驗證碼，受害者一旦把簡訊驗證碼提供給了對方，對方就得手了。
怎麼破：幾乎天衣無縫。最簡單有效的辦法是，立即直接撥打銀行的官方客服電話進行核實，別相信任何主動呼入的、自稱是客服的電話。
電信詐騙九大套路
套路二
「你涉嫌違法了」
「你涉嫌洗錢」、「你涉嫌非法集資」、「你信用透支需負刑事責任」，這些都是冒充公檢法實施詐騙的由頭。這種手法並不新鮮，但由於其極具恐嚇性，不了解此類詐騙的人還是很容易上當。現在很多騙子通過改號軟體偽裝成官方客服電話，但如果受害者真的反撥回去，一般就能識破騙局。甚至還出現了「升級版」：騙子以贈送免費物品為由，引導用戶通過電話下單，以貨到付款的形式郵寄，若用戶拒絕簽收快遞或者退貨，詐騙者便以公檢法的口吻對用戶進行威脅恐嚇，進行詐騙。
怎麼破：不要輕易相信陌生人打來的電話，如果有人說自己涉嫌犯罪，應當首先撥打110詢問。或向身邊的親友詢問一下，一般都能很快識破騙局。
套路三
「您乘坐的××航班取消了」
手機訂機票成了網路詐騙的風口。騙子謊稱改簽退票等理由，引導民眾進入釣魚網站，虛假號碼，進行到匯款的陷阱。《騰訊2016年第二季度反電信網路詐騙大數據報告》顯示，這一詐騙類型高達44%，成為網路詐騙主流。騙子能夠准確說出受害者的姓名、航班信息，多以可以獲得改簽補償金的名義進行詐騙。
怎麼破：機票退改簽業務，通過航空公司、票務代理商等正規渠道的網站、電話、服務廳辦理，別相信任何電話、簡訊，即使與本人信息完全相符。
套路四
「你購買的商品斷貨，可以申請退款」
騙子首先完全掌握了受害者的網購信息，並通過准確的描述受害者購物信息來取得受害者的信任，進而套取受害者的銀行卡號、密碼和簡訊驗證碼。騙子們有的時候是直接用電話套取相關信息，有時也會讓受害者打開釣魚網站並手動填寫相關信息。銀行卡號、密碼、驗證碼同時泄露，騙子就順利地將受害者網銀賬戶中的錢轉走了。
怎麼破：遇到商品交易出現異常、斷貨等情況，應當首先向購物網站的官方客服電話進行咨詢，不要輕易相信主動呼入的、自稱是客服的人。網購賬號、支付賬號應當單獨設置密碼，並且密碼要足夠復雜，定期更換。
套路五：「向您推薦十大牛股」
此類騙術通常以學習股票知識、推薦股票為名，向用戶收取押金或保證金，對那些急於求成的新股民尤為有效。事實上，正規的證券公司一般是不會向股民提供付費薦股服務的，更不會以此為名向用戶收取押金或保證金。他們通常發來所謂公司的營業執照、工商證明或組織機構代碼等的照片或圖片，只要撥打證券公司的官方客服進行詢問也就能清楚了。
怎麼破：不要相信任何薦股、選股信息，不論這些信息是來自網站、QQ、簡訊還是電話。可通過回撥官方客服電話的方式求證。
套路六：「699元免費贈送蘋果6S」
最近湖南警方通告的一起新型詐騙案，某詐騙團伙以「收取699元個人所得稅，免費贈送蘋果6S手機和700元電話卡」名義，向被害人寄送假冒、損壞手機或手機模具進行詐騙，兩個月里先後詐騙受害群眾數百人，詐騙金額數十萬元。
怎麼破：以貌似合法促 銷的名義進行詐騙，不能存僥幸心理，哪有天上掉餡餅的好事。
套路七：「請您及時領取新生兒補貼」
犯罪分子以領取新生兒補貼為由行騙，由於他們能說出受害人的詳細信息，讓受騙人信以為真。騙子在獲取受害人銀行賬號之後，通常會要求受害人到 ATM自動取款機操作，按照對方的「引導」進入英文操作界面。由於受害者看不懂ATM機上的英文提示，往往把轉賬程序當成輸入驗證碼，最終上當。
怎麼破：此類電話或簡訊，切勿輕信，更不要到ATM操作。
套路八：補換手機卡
最近出現的這種詐騙，其套路通常是先用幾百條垃圾簡訊和騷擾電話轟炸手機，以掩蓋由10086客服發送到手機號碼上的補卡業務提醒簡訊；然後，拿著一張有受害者信息的臨時身份證，去營業廳現場補辦手機卡，使得機主本人的手機卡被動失效；最後就是更改手機客服密碼和銀行卡密碼，並通過簡訊驗證碼把綁定在手機APP上的銀行卡的錢盜走。
怎麼破：常用網站密碼、客服密碼與銀行密碼和其他關鍵業務登錄密碼最好不相同，而且要定期修改；對於各類號碼發送的鏈接，不要隨意點擊。如果接收到大量騷擾電話或簡訊，切勿關機，應使用手機安全軟體屏蔽騷擾號碼，並立刻解除銀行卡綁定；在使用公共WiFi的場合下，盡量不要登錄手機中的銀行類 APP或者使用手機轉賬。
套路九：「小三懷孕了急需錢做流產」
這是長期活躍的一種詐騙類型，但是最近一個「小三懷孕了急需錢做流產」的騙子電話蒙了80多位老人。騙子充分利用老年人心疼兒子的特點，誘惑受害者轉賬，這是比較新的手段，是騙子在騙術上的不斷翻新與改進。
怎麼破：不要輕易相信陌生人打來的電話，尤其是急事急需打款。電信詐騙九大套路
160萬人分布在黑色產業鏈
幾十個工種環環相扣
電信詐騙的戲碼每天都在上演，詐騙者的劇本也在不斷翻新。某網站首席反詐騙專家裴智勇表示，如今電信詐騙已形成從上游的個人信息攫取、兜售到實施詐騙、分贓的黑色產業鏈。令人瞠目結舌的是，這個鏈條越來越產業化、專業化，分工越來越細，新的角色不斷冒出，二三十個「工種」環環相扣。
根據某網站獵網平台的數據，中國信息詐騙產業規模超過1152億元，詐騙從業者超過160萬人。電信詐騙屢屢成功，究其原因，安全專家認為，電信詐騙數量巨大、信息泄露現象普遍、產業鏈完善、從業人員經過體系化的培訓等都成為關鍵因素。
據了解，詐騙產業鏈上至少分為四大環節：上游的信息獲取、中間的批發銷售、面向公眾實施詐騙、最後的分贓銷贓。在這四大環節上，又有釣魚編輯、木馬開發、盜庫黑客、釣魚零售商、域名販子、個信批發商、銀行卡販子、電話卡販子、身份證販子、電話詐騙經理、簡訊群發代理、在線推廣技師、財務會計師、 ATM小馬仔、分贓中間人等多個工種環環相扣，將受害人一步步引入陷阱。