❶ 銀行卡過賬多少違法
銀行卡每天過賬幾十萬，銀行不會查，銀監會會查。如果過賬的五百萬是正常收入的話，僅僅是過帳或走流水的話是不屬於犯法的，只要能解釋清楚一般是沒事的。2、如果過賬的五百萬涉及到洗黑錢或者不當得款的話，涉及犯罪行為，肯定要被拘留，情形嚴重也有可能會被判刑，需要坐牢。3、走賬本身就是違法行為，一定不要將自己的銀行卡借給別人走賬，或者幫別人用銀行卡走賬，要做一個知法懂法的好公民。同時也要保護好自己的銀行卡及信息，不要被不法分子鑽空。1、銀行規定持卡人所有的信用卡和借記卡僅供本人使用，要是將卡借給別人使用，即使你不知情也是要負責由此產生的後果。如果是個人進行走賬，也會涉及逃稅，是違法的行為。如果被發現了將會處以罰款，沒收非法所得，甚至刑事處罰。因此任何形式的走賬都是違法的，都會受到法律制裁。2、用銀行卡幫別人走賬的後果： 用銀行卡幫別人走賬，如果知道對方涉嫌詐騙還故意提供銀行卡，根據共犯來處理，最低可處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或單處罰金。根據「兩高」關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律問題的解釋第七條明確提出：明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網路技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處。3、公司用個人銀行卡走賬有逃稅的嫌疑，不僅會被處罰同時也會影響個人信用信息記錄，一旦被發現，公司和個人都會受到相應的處罰，給徵信信息帶來不良影響。目前，銀行已經加大了對個人銀行賬戶的管理，多家銀行都在清理個人長期不動戶，打擊非法洗錢行為。如果是洗根據國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。
法律依據：《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
❷ 過賬要承擔什麼責任
法律分析：
銀行卡借給別人過賬產生的後果主要有：涉嫌違法、泄露個人信息、背負債務和造成風險損失等。
1.第一種後果是會涉嫌違法
將銀行卡借給他人，如果他人拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，按照法律規定，即使用戶毫不知情也要承擔連帶責任。
2.第二種後果是可能會泄露個人信息
銀行卡與用戶的基本信息和徵信記錄等息息相關，隨意借給他人，如保管不當則有可能會泄露用戶個人信息。
3.第三種後果是可能會背負債務
銀行卡是綁定了銀行金融賬戶的，如果借卡的人採用一些手段去獲取網路貸款，審核通過的話就會導致本卡用戶莫名其妙的背負了債務。
4.第四種後果是可能會造成風險損失
在銀行卡的使用過程中，銀行有規定不得將卡片轉讓或轉借給他人。如果已經外借即屬於違約行為，那麼由該行為造成的風險與損失需要借卡人自己承擔。
法律依據：
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶;
凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;
銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
衍生問題：
盜取他人銀行卡的錢怎麼判刑？
盜取他人銀行卡，並將銀行卡中的財物取出或使用的行為，屬於盜竊行為，數額較大的，涉嫌盜竊罪，依法可處三年以下有期徒刑、拘役或管制，數額巨大的，可處三年以上十年以下有期徒刑，數額特別巨大的，可處十年以上有期徒刑或無期徒刑。
盜竊數額較大的財物價值標准為一千元至三千元以上、數額巨大為三萬元至十萬元以上、數據特別巨大為三十萬元至五十萬元以上，各省、自治區或直轄市可以在以上范圍內制定自己的標准。
❸ 不知情把二張銀行卡借給詐騙團伙過帳有什麼罪
構成犯罪需要主觀要件，就是故意或者過失。而詐騙是故意犯罪，就是明知是詐騙行為而積極追求或者放任。如果構成詐騙罪的共同犯罪，需要主觀上是明知詐騙行為。如果在不知情的情況下，提供給詐騙團伙銀行卡過賬，那是不能構成共同犯罪的。這種知情實踐中一般認為是知道或應當知道，如果只是內心猜測，也不構成明知。
❹ 買賣手機卡構成什麼罪
法律分析：買賣公民手機卡等個人信息屬於犯罪行為，涉嫌侵犯公民個人信息罪，根據《刑法》規定：違反國家有關規定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或拘役，並處或者單處罰金;情節特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
法律依據：《刑法》第二百五十三條 郵政工作人員私自開拆或者隱匿、毀棄郵件、電報的，處二年以下有期徒刑或者拘役。
犯前款罪而竊取財物的，依照本法第二百六十四條的規定定罪從重處罰。
《刑法》第二百五十三條之一 違反國家有關規定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
違反國家有關規定，將在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者提供給他人的，依照前款的規定從重處罰。
竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息的，依照第一款的規定處罰。
單位犯前三款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照各該款的規定處罰。
❺ 賣自己的銀行卡構成什麼罪
1. 買賣自己銀行卡屬於妨害信用卡管理罪。根據中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定：個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
2. 妨害信用卡管理罪有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金：
（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；
（二）非法持有他人信用卡，數量較大的；
（三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；
（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。
竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。 銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。
拓展資料
中華人民共和國刑法修正案(五)
一、在刑法第一百七十七條後增加一條，作為第一百七十七條之一：「有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；
(二)非法持有他人信用卡，數量較大的；
(三)使用虛假的身份證明騙領信用卡的；
(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。
「竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。
「銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。」
(一)妨害信用卡管理罪的概念
妨害信用卡管理罪，是指違反國家信用卡管理法規，在信用卡的發行、使用等過程中，妨害國家對信用卡的管理活動，破壞信用卡管理秩序的行為。
(二)妨害信用卡管理罪的構成特徵
1．侵犯的客體是國家的信用卡管理制度。
2．客觀方面表現為妨害信用卡管理的行為。具體包括四種情形：(1)明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；(2)非法持有他人信用卡，數量較大的；(3)使用虛假的身份證明騙領信用卡的；(4)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領信用卡的。按照法律規定，行為人只要實施上述行為之一的。就構成本罪。
3．犯罪主體是一般主體。單位不能成為本罪的主體。
4．主觀方面表現為故意，並且一般均具有牟取非法利益的目的。
(三)妨害信用卡管理罪的認定
注意本罪為選擇性罪名，既包含妨害行為(持有、運輸、出售、購買、非法提供、騙領)的選擇，也包含對象(偽造的信用卡、他人信用卡)的選擇，行為人只要實施一種行為侵害一種對象即可以成立本罪；行為人實施了兩種以上行為，侵害兩種對象的，仍為一罪，不實行並罰。
(四)妨害信用卡管理罪的法定刑
依《刑法修正案(五)》第1條，犯妨害信用卡管理罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處2萬元以上20萬元以下罰金。
❻ 把多張銀行卡賣給了別人，他拿著銀行卡去詐騙，要負什麼責任，會判刑嗎
這種行為已經屬於觸犯了幫助信息網路犯罪活動罪，情節嚴重會處拘役和罰金。根據相關法律法規，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。幫助信息網路犯罪活動罪是指自然人或者單位明知他人利用信息網路實施犯罪，為其犯罪提供相關技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的行為。
法律分析
現實情況中，很多幫信罪被告人僅僅是為賺取零花錢在明知他人收購信用卡可能用於從事違法犯罪活動的情況下，依然辦理多張銀行卡及關聯工具交付他人，雖不明知他人利用銀行卡從事具體哪一項犯罪活動，但對他人將使用銀行卡做壞事有明確的認識，而這樣心存僥幸的概括性認知就已經能夠達到幫信罪的主觀認定標准。此時，一旦銀行卡關聯上電信詐騙等犯罪行為，有具體的贓款支付結算並達到一定數量，就足以使辦卡人構成幫信罪。而事實上，銀行卡中是否會轉入贓款根本不受辦卡人掌控，為了些許的微薄利益而遭受刑事處罰，實非明智之舉。因此，並非需要實際從事電信網路詐騙等具體犯罪行為才構成犯罪，根據相關法律法規，把多張銀行卡賣給了別人同樣具有刑事可罰性。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百七十七條 有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）偽造、變造匯票、本票、支票的；（二）偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的；（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的；（四）偽造信用卡的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。第一百七十七條之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。
❼ 倒賣自己的銀行卡屬於什麼罪
轉售自己和他人的銀行卡屬於妨礙信用卡管理，情節嚴重的將構成妨礙信用卡經營罪。《中華人民共和國刑法》一百七十七項[信用卡阻塞有下列情形之一的，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役。服務金額十萬元以上或十萬元以下。罰款;數額巨大或者其他嚴重情節的處三年以上十年以下有期徒刑處以二萬元以上罰款:-)在明知是偽造信用卡的情況下持有目的，這是一張假的空白信用卡。
(二)非法持有他人信用卡的，數量較多的;
(三)利用虛假身份證件騙取信用卡
(四)向他人銷售、購買或者提供假冒偽劣商品的信用卡或帶有虛假身份證明的詐騙信件偷、買、非法提供信用卡盜竊、賄賂或者非法提供他人信件使用銀行卡信息材料的，依照前款的規定處罰。銀行或其他金融機構工作人員誰利用他的位置再次犯罪更重的懲罰。
拓展資料
倒賣銀行卡不知情情況下犯罪嗎？
不，如果你不知道，那就不算
違法亂紀是沒有法律責任的，更不用說犯罪了。但我知道窩藏、轉移、收繳犯罪收益及其收益的代他人購買、出售或者以其他方式隱瞞的，三年以上有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金
法律依據:《中華人民共和國刑法》三百十二項規則[涵蓋和隱藏犯罪收益，刑事中心明知這是犯罪的收益及其產生的收益。代他人窩藏、轉讓、取得、出售隱瞞或者隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制或處以罰款;情節嚴重的，處三年。處七年以下有期徒刑，罰金。違反前款規定的。構成犯罪的，對單位和直接負責的主管人員處以罰款。對直接負責的人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
❽ 銀行卡過賬1000萬詐騙金額,怎麼判刑
我幫你查查看，有關規定是這樣的：根據《中華人民共和國刑法》第266條的規定，詐騙罪是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。
l、犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；
2、數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；
3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
根據司法解釋規定：詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法規定的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」。
但是各省、自治區、直轄市本地區執行的具體數額標准有差異。
❾ 販賣自己的銀行卡屬於什麼罪
販賣自己的銀行卡，屬於妨害信用卡管理罪。
妨害信用卡管理罪，有以下行為之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或拘留，並且或與某一人為一人罰款一元，1萬元以上或10萬元以下的罰金，數目巨大或者有其他嚴重的情節，處三年以上10年以下的有期徒刑，並處2萬元以上，20萬元以下的罰金。
關於非法買賣銀行卡，你了解多少？
一、買賣銀行卡是否違法違規行為？
銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用， 不得出租和轉借。買賣銀行卡違反了銀行卡相關法律制度，涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。
二、網上買賣銀行卡的主要違法行為？
目前，網上買賣銀行卡的「來路」和「去向」多種多樣。例如，通過網上商城、商品交易平台、博客、貼吧、論壇等發布相關「廣告」信息進行銀行卡買賣。（本文轉自防騙大數據：FPData）。網上買賣的相關標的有銀行卡、身份證、網銀U盾、手機卡、開戶資料等，不管以什麼樣的方式進行買賣銀行卡，這些行為都違法違規。
三、網上買賣銀行卡的主要危害有哪些？
1、非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用於洗錢、詐騙、逃稅、賄賂等犯罪活動，擾亂了正常的社會秩序。
2、我的銀行卡里沒錢，賣出對自己也有危害嗎？銀行卡里即使沒錢，賣出也有很大的危害：
1）如果被用來從事非法活動，將給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任；
2）一旦所售銀行卡出現信用問題，最終都會追溯到開卡人賬戶，導致個人信用受損；
3）銀行卡內存儲了很多個人信息，如果泄露，可能導致個人資金損失。
四、持卡人在使用銀行卡過程中應注意哪些事項？
1、妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬號和密碼等個人信息。對於廢棄不用的銀行卡，應及時辦理銷戶業務，並將卡片磁條和晶元毀損，不隨意丟棄。
2、不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經濟損失，並承擔法律責任。（本文轉自防騙大數據：FPData）
3、一旦發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關或發卡銀行做好調查取證工作，有效打擊犯罪分子，自覺維護良好的用卡秩序，保障自己的合法權益。
❿ 銀行卡過賬五百多萬被拘留要坐牢嗎
這個需要看情況而定。具體如下：
1、如果過賬的五百萬是正常收入的話，僅僅是過帳或走流水的話是不屬於犯法的，只要能解釋清楚一般是沒事的。
2、如果過賬的五百萬涉及到洗黑錢或者不當得款的話，涉及犯罪行為，肯定要被拘留，情形嚴重也有可能會被判刑，需要坐牢。
3、走賬本身就是違法行為，一定不要將自己的銀行卡借給別人走賬，或者幫別人用銀行卡走賬，要做一個知法懂法的好公民。同時也要保護好自己的銀行卡及信息，不要被不法分子鑽空。
1、銀行規定持卡人所有的信用卡和借記卡僅供本人使用，要是將卡借給別人使用，即使你不知情也是要負責由此產生的後果。如果是個人進行走賬，也會涉及逃稅，是違法的行為。如果被發現了將會處以罰款，沒收非法所得，甚至刑事處罰。因此任何形式的走賬都是違法的，都會受到法律制裁。
2、用銀行卡幫別人走賬的後果： 用銀行卡幫別人走賬，如果知道對方涉嫌詐騙還故意提供銀行卡，根據共犯來處理，最低可處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或單處罰金。根據「兩高」關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律問題的解釋第七條明確提出：明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網路技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處。
3、公司用個人銀行卡走賬有逃稅的嫌疑，不僅會被處罰同時也會影響個人信用信息記錄，一旦被發現，公司和個人都會受到相應的處罰，給徵信信息帶來不良影響。目前，銀行已經加大了對個人銀行賬戶的管理，多家銀行都在清理個人長期不動戶，打擊非法洗錢行為。