網路金融如何防騙

Ⅰ 那些形式防詐騙的防範宣傳比較有效

防詐騙宣傳資料

近年來，犯罪嫌疑人變換手法，利用固定電話、手機簡訊等形式，騙取當事人的信任，然後通過銀行卡轉賬方式騙取錢財，給當事人造成了經濟損失。為使廣大群眾提高防範意識，現將常見的幾類詐騙案件提示如下：

1、冒充公、檢、法。騙子冒充公檢法工作人員撥打電話稱： 「你有一張傳票 尚未領取，今天下午前不領取，法院將派人強制執行」受害人在電話咨詢過程中會 被告知自己的身份證或信用卡可能被盜用，從事洗錢犯罪活動，要求受害人將自己 的銀行卡內的錢全部匯至所謂的「安全賬號」；

2、汽車退稅。騙子在網上收購群眾身份證號、電話、住址、車牌號等信息， 冒充國家稅務總局人員撥打電話稱受害人購買了汽車，可以獲得一筆退稅，要求受 害人到銀行將卡插入到自動取款機，按照騙子要求進行操作，將自己卡內的錢匯入 騙子賬號；

3、冒充黑社會。騙子冒充黑社會打電話稱受雇於人報復受害人，但只要受害 人匯去錢財即可免遭報復；

4冒充熟人。騙子冒充受害人的親人、熟人，自稱被綁架或是受傷、重病， 急需用錢，要求受害人匯款；

5、醫保卡詐騙。騙子冒充本地醫保中心或社保局打電話聲稱受害人的醫保卡 出現問題被凍結，醫保卡可能被盜用，處理過程需要匯一定量的現金到所謂的「安 全賬戶」 ；

6、重金求子。騙子冒充單身富婆，在網上發布信息稱尋覓一男性伴侶，如果 成功懷孕給予巨額好處費，受害人聯系騙子後會被要求匯保密費、見面費；

7、 網上購物詐騙。騙子在 QQ 或網站論壇發送假的淘寶鏈接，受害人點擊後 進入一個與淘寶等購物網站十分相似的假網站， 在假網站付款買貨後不會收到對應 的貨物；

8、訂票詐騙。騙子在 QQ 或網站論壇發送假的預訂機票、火車票網站，受 害人點擊後進入一個與正規網站十分相似的假網站，在假網站付款後不會收到機 票、車票；

9、「猜猜我是誰」詐騙。詐騙者以各種手段取得手機用戶的個人信息後，隨機 撥通某用戶手機以「老朋友，最近混得如何？」等寒暄問候，讓用戶猜其身份，冒 充友人加以情感聯系，後以路途中發生交通事故等急需錢為由，騙取手機用戶將錢 匯款到指定賬戶；

10、招工詐騙。騙子在網站或在非法報刊上發布招聘廣告，受害人聯系騙子 後會被要求匯一定的體檢費、服裝費、保證金、押金等費用。

11、電話欠費詐騙。冒充電信人員向事主撥打電話告知其電話欠費，謊稱事 主身份信息可能泄露，並幫助事主聯系報案，誘騙事主把所有現金存入指定的安全 賬戶；

12 當有人以和尚、尼姑、道士、相命先生等身份化緣乞討或花言巧語慌說您有天災人禍降臨時，請識破其騙局，以防錢財被騙。

13、當您離家外出，遇到有人向您套近乎、交朋友、敬煙或送您飲料、請您吃飯時，要婉言謝絕，警惕其中有麻醉葯物，防止被麻醉後搶劫。3、經商的個體戶請警惕有人使用假幣犯罪。

14、當您遇到有人拿「中獎」的易拉罐或其它中獎標識低價銷售，或有多人圍觀爭相搶購時，您要識破其騙局，不要購買，以防受騙。

15、當您遇到有人持外幣、金磚、金元寶、金佛像、古文物或牛黃、人參、靈芝、鹿角等名貴葯材，以遇有天災人禍等理由，與您兌換人民幣，或以丟失錢包，聲稱拾者、見者共同有份時，要識破其圈套，以防貪小便宜吃大虧;

16、無理由匯款詐騙：通過簡訊發送「銀行賬號，請速匯款」等內容行騙正要匯款的群眾；
17、利用博客、論壇、游戲、QQ、郵箱 等網路空間發布虛假中獎消息，然後以交納稅金、手續費等借口詐騙；
警方鄭重提示：當大家遇到上述某種情況時，凡是接到陌生人要求轉賬、匯款的簡訊或電話，請您做到不聽、不信、不轉賬，並立即撥打96110報警，以防受騙。凡在互聯網上遇有關於網路購物、網路中獎、網路理財、網路炒股等可疑信息，不看、不信、不轉賬、不匯款，如有疑問請撥打96110咨詢。如遇上述情節要做到「不聽、不看、不信、不匯款、不轉賬」，尤其不要聽信陌生人轉接警方或其他咨詢電話，或不要點擊可疑網頁提供的確認鏈接，一定要及時撥打96110向警方咨詢、舉報或報警。

Ⅱ 廈門一網路金融公司斂財15億！怎樣擦亮雙眼認清騙局

網路發達的同時，騙局也是層出不窮。在信息爆炸的年代，一定要擦亮雙眼謹防被騙 ，下面就說說如何認清騙局：

3、保持理性的頭腦分析

近年來，網路上有許多金融公司都被列入非法集資的名單中，在分辨公司、項目、產品、服務是否靠譜的時候一定要保持理性的頭腦。不能被高大上的辦公環境、職業的辦公流程、各種榮譽證書所迷惑，尤其是對於超出正常環境收益的一定要小心。

俗話說：「事出反常必有妖」，如果某項服務、產品超過了社會上普遍標準的平均線那麼就要擦亮雙眼。普通老百姓賺錢不易，千萬不要因為頭腦發熱給了騙子可乘之機。

Ⅲ 網路金融詐騙有哪些形式

網路金融詐騙形式主要包括以下幾種：
1、虛假的積分兌換獎品、發送退款信息；
2、冒充公檢法等機構，或者是冒充微信、QQ好友
3、提升額度套取信用卡信息；
4、利用偽基站發送假消息。
【法律依據】
《刑法》第二百六十六條
詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅳ 網路金融詐騙防騙方法有哪些

法律分析：(1)黑客通過網路病毒方式盜取別人虛擬財產。一般不需要經過被盜人的程序，在後門進行，速度快，而且可以跨地區傳染，使偵破時間更長。(2)網友欺騙。一般指的是通過網上交友方式，從真人或網路結識，待被盜者信任後再獲取財物資料的方式。速度慢，不過偵破速度較慢。(3)網路「龐氏詐騙」。一般是指通過互聯虛假宣傳快速發財致富，組織沒有互聯網工作經驗人員，用刷網路廣告等手段為噱頭，收斂會費進行詐騙。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百條 【單位犯金融詐騙罪的處罰規定】單位犯本節第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役，可以並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金。

Ⅳ 網路金融詐騙的方式

法律分析：網路金融詐騙的方式：1、虛假的積分兌換獎品。2、賬戶余額變動提醒。3、冒充公檢法等機構。4、退款謊言。5、冒充微信、QQ好友。6、提升額度套取信用卡信息。7、利用偽基站發送假消息。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為，使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，對方知道或者應當知道該欺詐行為的，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅵ 網上金融詐騙怎樣報案

涉嫌網路金融詐騙應當及時撥打110或者到公安機關報案。由公安機關立案偵查，追究行為人法律責任。受害人可以向案發地、詐騙行為實施地、詐騙結果發生地、嫌疑人住所地報案，也就是可以選擇在你的住所地，也可以選擇在犯罪嫌疑人地報案，兩地警方任何一方接到報案後均應受理。

相關知識

盡可能地保存好所有與詐騙分子進行聯系的單據，如電子郵件、銀行匯款單、手機簡訊。將您的被騙經過以書面形式記錄下來。帶著您的被騙經過和被騙單據到當地公安機關刑事警察部門、公共信息網路安全監察部門或者派出所進行報案，並由民警作一份報案筆錄。在當地公安機關的幫助下將案件及相關材料移交到案發地公安機關作進一步查處。你也可以到違法和不良信息舉報中心，舉報他們的網址。

Ⅶ 網路金融詐騙案件的處理方式是怎樣的

網路金融詐騙處理方式如下：
1、首先要保留好被詐騙的證據。包括轉賬記錄，電話記錄，簡訊記錄等這些詐騙識得證據都要保留好。
2、先准備您與詐騙您的理財平台相關聯系的證據，包括與對方的聊天記錄、支付給對方的投資款憑證等等。
3、然後將被騙的經過具體的寫下來，再將上述的證據一起拿到當地的公安機關刑事警察部門、公共信息網路安全監察部門或者派出所進行報案。
4、民警會做一份報案筆錄，並會讓相關部門進行進一步的調查，等待調查結果即可。報警可以幫忙調查一些您個人不能調查的東西。

【法律依據】

《刑事訴訟法》第一百一十二條，人民法院、人民檢察院或者公安機關對於報案、控告、舉報和自首的材料，應當按照管轄范圍，迅速進行審查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任的時候，應當立案；認為沒有犯罪事實，或者犯罪事實顯著輕微，不需要追究刑事責任的時候，不予立案，並且將不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申請復議。

Ⅷ 網路金融詐騙案中常用的騙術有哪些

法律分析：網路金融詐騙案中常用的騙術有下列常見騙術，1.銀行理財產品漏洞被利用。2.P2P平台頻現虛假投資標的。P2P網貸眼下正發展火熱，截至今年10月，已進入成交規模萬億元時代。然而，許多P2P平台也藉此為目的，圈走了大量錢財等等。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為，使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，對方知道或者應當知道該欺詐行為的，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅸ 關於網路金融詐騙的法律規定有哪些

法律分析：關於網路金融詐騙的法律規定：《刑法》第一百九十二條，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金等等。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金等等。