❶ 银行卡过账多少违法
银行卡每天过账几十万，银行不会查，银监会会查。如果过账的五百万是正常收入的话，仅仅是过帐或走流水的话是不属于犯法的，只要能解释清楚一般是没事的。2、如果过账的五百万涉及到洗黑钱或者不当得款的话，涉及犯罪行为，肯定要被拘留，情形严重也有可能会被判刑，需要坐牢。3、走账本身就是违法行为，一定不要将自己的银行卡借给别人走账，或者帮别人用银行卡走账，要做一个知法懂法的好公民。同时也要保护好自己的银行卡及信息，不要被不法分子钻空。1、银行规定持卡人所有的信用卡和借记卡仅供本人使用，要是将卡借给别人使用，即使你不知情也是要负责由此产生的后果。如果是个人进行走账，也会涉及逃税，是违法的行为。如果被发现了将会处以罚款，没收非法所得，甚至刑事处罚。因此任何形式的走账都是违法的，都会受到法律制裁。2、用银行卡帮别人走账的后果： 用银行卡帮别人走账，如果知道对方涉嫌诈骗还故意提供银行卡，根据共犯来处理，最低可处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金。根据“两高”关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释第七条明确提出：明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。3、公司用个人银行卡走账有逃税的嫌疑，不仅会被处罚同时也会影响个人信用信息记录，一旦被发现，公司和个人都会受到相应的处罚，给征信信息带来不良影响。目前，银行已经加大了对个人银行账户的管理，多家银行都在清理个人长期不动户，打击非法洗钱行为。如果是洗根据国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
法律依据：《银行卡业务管理办法》 第二十八条 个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
❷ 过账要承担什么责任
法律分析：
银行卡借给别人过账产生的后果主要有：涉嫌违法、泄露个人信息、背负债务和造成风险损失等。
1.第一种后果是会涉嫌违法
将银行卡借给他人，如果他人拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，按照法律规定，即使用户毫不知情也要承担连带责任。
2.第二种后果是可能会泄露个人信息
银行卡与用户的基本信息和征信记录等息息相关，随意借给他人，如保管不当则有可能会泄露用户个人信息。
3.第三种后果是可能会背负债务
银行卡是绑定了银行金融账户的，如果借卡的人采用一些手段去获取网络贷款，审核通过的话就会导致本卡用户莫名其妙的背负了债务。
4.第四种后果是可能会造成风险损失
在银行卡的使用过程中，银行有规定不得将卡片转让或转借给他人。如果已经外借即属于违约行为，那么由该行为造成的风险与损失需要借卡人自己承担。
法律依据：
《银行卡业务管理办法》第二十八条 个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户;
凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;
银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
衍生问题：
盗取他人银行卡的钱怎么判刑？
盗取他人银行卡，并将银行卡中的财物取出或使用的行为，属于盗窃行为，数额较大的，涉嫌盗窃罪，依法可处三年以下有期徒刑、拘役或管制，数额巨大的，可处三年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大的，可处十年以上有期徒刑或无期徒刑。
盗窃数额较大的财物价值标准为一千元至三千元以上、数额巨大为三万元至十万元以上、数据特别巨大为三十万元至五十万元以上，各省、自治区或直辖市可以在以上范围内制定自己的标准。
❸ 不知情把二张银行卡借给诈骗团伙过帐有什么罪
构成犯罪需要主观要件，就是故意或者过失。而诈骗是故意犯罪，就是明知是诈骗行为而积极追求或者放任。如果构成诈骗罪的共同犯罪，需要主观上是明知诈骗行为。如果在不知情的情况下，提供给诈骗团伙银行卡过账，那是不能构成共同犯罪的。这种知情实践中一般认为是知道或应当知道，如果只是内心猜测，也不构成明知。
❹ 买卖手机卡构成什么罪
法律分析：买卖公民手机卡等个人信息属于犯罪行为，涉嫌侵犯公民个人信息罪，根据《刑法》规定：违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
法律依据：《刑法》第二百五十三条 邮政工作人员私自开拆或者隐匿、毁弃邮件、电报的，处二年以下有期徒刑或者拘役。
犯前款罪而窃取财物的，依照本法第二百六十四条的规定定罪从重处罚。
《刑法》第二百五十三条之一 违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
❺ 卖自己的银行卡构成什么罪
1. 买卖自己银行卡属于妨害信用卡管理罪。根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
2. 妨害信用卡管理罪有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
拓展资料
中华人民共和国刑法修正案(五)
一、在刑法第一百七十七条后增加一条，作为第一百七十七条之一：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
“窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
“银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。”
(一)妨害信用卡管理罪的概念
妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。
(二)妨害信用卡管理罪的构成特征
1．侵犯的客体是国家的信用卡管理制度。
2．客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。具体包括四种情形：(1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(2)非法持有他人信用卡，数量较大的；(3)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(4)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。按照法律规定，行为人只要实施上述行为之一的。就构成本罪。
3．犯罪主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。
4．主观方面表现为故意，并且一般均具有牟取非法利益的目的。
(三)妨害信用卡管理罪的认定
注意本罪为选择性罪名，既包含妨害行为(持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领)的选择，也包含对象(伪造的信用卡、他人信用卡)的选择，行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪；行为人实施了两种以上行为，侵害两种对象的，仍为一罪，不实行并罚。
(四)妨害信用卡管理罪的法定刑
依《刑法修正案(五)》第1条，犯妨害信用卡管理罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。
❻ 把多张银行卡卖给了别人，他拿着银行卡去诈骗，要负什么责任，会判刑吗
这种行为已经属于触犯了帮助信息网络犯罪活动罪，情节严重会处拘役和罚金。根据相关法律法规，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。帮助信息网络犯罪活动罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供相关技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
法律分析
现实情况中，很多帮信罪被告人仅仅是为赚取零花钱在明知他人收购信用卡可能用于从事违法犯罪活动的情况下，依然办理多张银行卡及关联工具交付他人，虽不明知他人利用银行卡从事具体哪一项犯罪活动，但对他人将使用银行卡做坏事有明确的认识，而这样心存侥幸的概括性认知就已经能够达到帮信罪的主观认定标准。此时，一旦银行卡关联上电信诈骗等犯罪行为，有具体的赃款支付结算并达到一定数量，就足以使办卡人构成帮信罪。而事实上，银行卡中是否会转入赃款根本不受办卡人掌控，为了些许的微薄利益而遭受刑事处罚，实非明智之举。因此，并非需要实际从事电信网络诈骗等具体犯罪行为才构成犯罪，根据相关法律法规，把多张银行卡卖给了别人同样具有刑事可罚性。
法律依据
《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
❼ 倒卖自己的银行卡属于什么罪
转售自己和他人的银行卡属于妨碍信用卡管理，情节严重的将构成妨碍信用卡经营罪。《中华人民共和国刑法》一百七十七项[信用卡阻塞有下列情形之一的，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役。服务金额十万元以上或十万元以下。罚款;数额巨大或者其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑处以二万元以上罚款:-)在明知是伪造信用卡的情况下持有目的，这是一张假的空白信用卡。
(二)非法持有他人信用卡的，数量较多的;
(三)利用虚假身份证件骗取信用卡
(四)向他人销售、购买或者提供假冒伪劣商品的信用卡或带有虚假身份证明的诈骗信件偷、买、非法提供信用卡盗窃、贿赂或者非法提供他人信件使用银行卡信息材料的，依照前款的规定处罚。银行或其他金融机构工作人员谁利用他的位置再次犯罪更重的惩罚。
拓展资料
倒卖银行卡不知情情况下犯罪吗？
不，如果你不知道，那就不算
违法乱纪是没有法律责任的，更不用说犯罪了。但我知道窝藏、转移、收缴犯罪收益及其收益的代他人购买、出售或者以其他方式隐瞒的，三年以上有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金
法律依据:《中华人民共和国刑法》三百十二项规则[涵盖和隐藏犯罪收益，刑事中心明知这是犯罪的收益及其产生的收益。代他人窝藏、转让、取得、出售隐瞒或者隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制或处以罚款;情节严重的，处三年。处七年以下有期徒刑，罚金。违反前款规定的。构成犯罪的，对单位和直接负责的主管人员处以罚款。对直接负责的人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
❽ 银行卡过账1000万诈骗金额,怎么判刑
我帮你查查看，有关规定是这样的：根据《中华人民共和国刑法》第266条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
l、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
根据司法解释规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
但是各省、自治区、直辖市本地区执行的具体数额标准有差异。
❾ 贩卖自己的银行卡属于什么罪
贩卖自己的银行卡，属于妨害信用卡管理罪。
妨害信用卡管理罪，有以下行为之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘留，并且或与某一人为一人罚款一元，1万元以上或10万元以下的罚金，数目巨大或者有其他严重的情节，处三年以上10年以下的有期徒刑，并处2万元以上，20万元以下的罚金。
关于非法买卖银行卡，你了解多少？
一、买卖银行卡是否违法违规行为？
银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用， 不得出租和转借。买卖银行卡违反了银行卡相关法律制度，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。
二、网上买卖银行卡的主要违法行为？
目前，网上买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。例如，通过网上商城、商品交易平台、博客、贴吧、论坛等发布相关“广告”信息进行银行卡买卖。（本文转自防骗大数据：FPData）。网上买卖的相关标的有银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等，不管以什么样的方式进行买卖银行卡，这些行为都违法违规。
三、网上买卖银行卡的主要危害有哪些？
1、非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪活动，扰乱了正常的社会秩序。
2、我的银行卡里没钱，卖出对自己也有危害吗？银行卡里即使没钱，卖出也有很大的危害：
1）如果被用来从事非法活动，将给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任；
2）一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到开卡人账户，导致个人信用受损；
3）银行卡内存储了很多个人信息，如果泄露，可能导致个人资金损失。
四、持卡人在使用银行卡过程中应注意哪些事项？
1、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息。对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条和芯片毁损，不随意丢弃。
2、不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任。（本文转自防骗大数据：FPData）
3、一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自己的合法权益。
❿ 银行卡过账五百多万被拘留要坐牢吗
这个需要看情况而定。具体如下：
1、如果过账的五百万是正常收入的话，仅仅是过帐或走流水的话是不属于犯法的，只要能解释清楚一般是没事的。
2、如果过账的五百万涉及到洗黑钱或者不当得款的话，涉及犯罪行为，肯定要被拘留，情形严重也有可能会被判刑，需要坐牢。
3、走账本身就是违法行为，一定不要将自己的银行卡借给别人走账，或者帮别人用银行卡走账，要做一个知法懂法的好公民。同时也要保护好自己的银行卡及信息，不要被不法分子钻空。
1、银行规定持卡人所有的信用卡和借记卡仅供本人使用，要是将卡借给别人使用，即使你不知情也是要负责由此产生的后果。如果是个人进行走账，也会涉及逃税，是违法的行为。如果被发现了将会处以罚款，没收非法所得，甚至刑事处罚。因此任何形式的走账都是违法的，都会受到法律制裁。
2、用银行卡帮别人走账的后果： 用银行卡帮别人走账，如果知道对方涉嫌诈骗还故意提供银行卡，根据共犯来处理，最低可处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金。根据“两高”关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释第七条明确提出：明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。
3、公司用个人银行卡走账有逃税的嫌疑，不仅会被处罚同时也会影响个人信用信息记录，一旦被发现，公司和个人都会受到相应的处罚，给征信信息带来不良影响。目前，银行已经加大了对个人银行账户的管理，多家银行都在清理个人长期不动户，打击非法洗钱行为。