网络金融如何防骗

Ⅰ 那些形式防诈骗的防范宣传比较有效

防诈骗宣传资料

近年来，犯罪嫌疑人变换手法，利用固定电话、手机短信等形式，骗取当事人的信任，然后通过银行卡转账方式骗取钱财，给当事人造成了经济损失。为使广大群众提高防范意识，现将常见的几类诈骗案件提示如下：

1、冒充公、检、法。骗子冒充公检法工作人员拨打电话称： “你有一张传票 尚未领取，今天下午前不领取，法院将派人强制执行”受害人在电话咨询过程中会 被告知自己的身份证或信用卡可能被盗用，从事洗钱犯罪活动，要求受害人将自己 的银行卡内的钱全部汇至所谓的“安全账号”；

2、汽车退税。骗子在网上收购群众身份证号、电话、住址、车牌号等信息， 冒充国家税务总局人员拨打电话称受害人购买了汽车，可以获得一笔退税，要求受 害人到银行将卡插入到自动取款机，按照骗子要求进行操作，将自己卡内的钱汇入 骗子账号；

3、冒充黑社会。骗子冒充黑社会打电话称受雇于人报复受害人，但只要受害 人汇去钱财即可免遭报复；

4冒充熟人。骗子冒充受害人的亲人、熟人，自称被绑架或是受伤、重病， 急需用钱，要求受害人汇款；

5、医保卡诈骗。骗子冒充本地医保中心或社保局打电话声称受害人的医保卡 出现问题被冻结，医保卡可能被盗用，处理过程需要汇一定量的现金到所谓的“安 全账户” ；

6、重金求子。骗子冒充单身富婆，在网上发布信息称寻觅一男性伴侣，如果 成功怀孕给予巨额好处费，受害人联系骗子后会被要求汇保密费、见面费；

7、 网上购物诈骗。骗子在 QQ 或网站论坛发送假的淘宝链接，受害人点击后 进入一个与淘宝等购物网站十分相似的假网站， 在假网站付款买货后不会收到对应 的货物；

8、订票诈骗。骗子在 QQ 或网站论坛发送假的预订机票、火车票网站，受 害人点击后进入一个与正规网站十分相似的假网站，在假网站付款后不会收到机 票、车票；

9、“猜猜我是谁”诈骗。诈骗者以各种手段取得手机用户的个人信息后，随机 拨通某用户手机以“老朋友，最近混得如何？”等寒暄问候，让用户猜其身份，冒 充友人加以情感联系，后以路途中发生交通事故等急需钱为由，骗取手机用户将钱 汇款到指定账户；

10、招工诈骗。骗子在网站或在非法报刊上发布招聘广告，受害人联系骗子 后会被要求汇一定的体检费、服装费、保证金、押金等费用。

11、电话欠费诈骗。冒充电信人员向事主拨打电话告知其电话欠费，谎称事 主身份信息可能泄露，并帮助事主联系报案，诱骗事主把所有现金存入指定的安全 账户；

12 当有人以和尚、尼姑、道士、相命先生等身份化缘乞讨或花言巧语慌说您有天灾人祸降临时，请识破其骗局，以防钱财被骗。

13、当您离家外出，遇到有人向您套近乎、交朋友、敬烟或送您饮料、请您吃饭时，要婉言谢绝，警惕其中有麻醉药物，防止被麻醉后抢劫。3、经商的个体户请警惕有人使用假币犯罪。

14、当您遇到有人拿“中奖”的易拉罐或其它中奖标识低价销售，或有多人围观争相抢购时，您要识破其骗局，不要购买，以防受骗。

15、当您遇到有人持外币、金砖、金元宝、金佛像、古文物或牛黄、人参、灵芝、鹿角等名贵药材，以遇有天灾人祸等理由，与您兑换人民币，或以丢失钱包，声称拾者、见者共同有份时，要识破其圈套，以防贪小便宜吃大亏;

16、无理由汇款诈骗：通过短信发送“银行账号，请速汇款”等内容行骗正要汇款的群众；
17、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱 等网络空间发布虚假中奖消息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗；
警方郑重提示：当大家遇到上述某种情况时，凡是接到陌生人要求转账、汇款的短信或电话，请您做到不听、不信、不转账，并立即拨打96110报警，以防受骗。凡在互联网上遇有关于网络购物、网络中奖、网络理财、网络炒股等可疑信息，不看、不信、不转账、不汇款，如有疑问请拨打96110咨询。如遇上述情节要做到“不听、不看、不信、不汇款、不转账”，尤其不要听信陌生人转接警方或其他咨询电话，或不要点击可疑网页提供的确认链接，一定要及时拨打96110向警方咨询、举报或报警。

Ⅱ 厦门一网络金融公司敛财15亿！怎样擦亮双眼认清骗局

网络发达的同时，骗局也是层出不穷。在信息爆炸的年代，一定要擦亮双眼谨防被骗 ，下面就说说如何认清骗局：

3、保持理性的头脑分析

近年来，网络上有许多金融公司都被列入非法集资的名单中，在分辨公司、项目、产品、服务是否靠谱的时候一定要保持理性的头脑。不能被高大上的办公环境、职业的办公流程、各种荣誉证书所迷惑，尤其是对于超出正常环境收益的一定要小心。

俗话说：“事出反常必有妖”，如果某项服务、产品超过了社会上普遍标准的平均线那么就要擦亮双眼。普通老百姓赚钱不易，千万不要因为头脑发热给了骗子可乘之机。

Ⅲ 网络金融诈骗有哪些形式

网络金融诈骗形式主要包括以下几种：
1、虚假的积分兑换奖品、发送退款信息；
2、冒充公检法等机构，或者是冒充微信、QQ好友
3、提升额度套取信用卡信息；
4、利用伪基站发送假消息。
【法律依据】
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

Ⅳ 网络金融诈骗防骗方法有哪些

法律分析：(1)黑客通过网络病毒方式盗取别人虚拟财产。一般不需要经过被盗人的程序，在后门进行，速度快，而且可以跨地区传染，使侦破时间更长。(2)网友欺骗。一般指的是通过网上交友方式，从真人或网络结识，待被盗者信任后再获取财物资料的方式。速度慢，不过侦破速度较慢。(3)网络“庞氏诈骗”。一般是指通过互联虚假宣传快速发财致富，组织没有互联网工作经验人员，用刷网络广告等手段为噱头，收敛会费进行诈骗。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百条 【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

Ⅳ 网络金融诈骗的方式

法律分析：网络金融诈骗的方式：1、虚假的积分兑换奖品。2、账户余额变动提醒。3、冒充公检法等机构。4、退款谎言。5、冒充微信、QQ好友。6、提升额度套取信用卡信息。7、利用伪基站发送假消息。

法律依据：《中华人民共和国民法典》

第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

Ⅵ 网上金融诈骗怎样报案

涉嫌网络金融诈骗应当及时拨打110或者到公安机关报案。由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。受害人可以向案发地、诈骗行为实施地、诈骗结果发生地、嫌疑人住所地报案，也就是可以选择在你的住所地，也可以选择在犯罪嫌疑人地报案，两地警方任何一方接到报案后均应受理。

相关知识

尽可能地保存好所有与诈骗分子进行联系的单据，如电子邮件、银行汇款单、手机短信。将您的被骗经过以书面形式记录下来。带着您的被骗经过和被骗单据到当地公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案，并由民警作一份报案笔录。在当地公安机关的帮助下将案件及相关材料移交到案发地公安机关作进一步查处。你也可以到违法和不良信息举报中心，举报他们的网址。

Ⅶ 网络金融诈骗案件的处理方式是怎样的

网络金融诈骗处理方式如下：
1、首先要保留好被诈骗的证据。包括转账记录，电话记录，短信记录等这些诈骗识得证据都要保留好。
2、先准备您与诈骗您的理财平台相关联系的证据，包括与对方的聊天记录、支付给对方的投资款凭证等等。
3、然后将被骗的经过具体的写下来，再将上述的证据一起拿到当地的公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案。
4、民警会做一份报案笔录，并会让相关部门进行进一步的调查，等待调查结果即可。报警可以帮忙调查一些您个人不能调查的东西。

【法律依据】

《刑事诉讼法》第一百一十二条，人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显着轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申请复议。

Ⅷ 网络金融诈骗案中常用的骗术有哪些

法律分析：网络金融诈骗案中常用的骗术有下列常见骗术，1.银行理财产品漏洞被利用。2.P2P平台频现虚假投资标的。P2P网贷眼下正发展火热，截至今年10月，已进入成交规模万亿元时代。然而，许多P2P平台也借此为目的，圈走了大量钱财等等。

法律依据：《中华人民共和国民法典》

第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

Ⅸ 关于网络金融诈骗的法律规定有哪些

法律分析：关于网络金融诈骗的法律规定：《刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金等等。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金等等。