㈠ 个人配资怎么处罚
根据最高法的意见,目前未取得特许经营许可的互联网和民间股票配资合同无效,严重的民间配资可能构成非法经营罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。随着证券行业严监管,民间资本介入证券业务要特别注意,类似股票配资、代客理财、操盘直播、市值管理、大宗代持、私募保本等擦边球行为,有些可能导致合同无效或行政违法,有些则稍有不慎会招致刑事处罚。
一、场外配资有什么风险?
1.操作风险,线下配资中,股票账户由投资者操作,配资方监控。一些线下配资机构由于采用人工监控,投资账户风险可能难以及时发现并进行平仓操作,投资者可能违反单只股票持仓比例、买卖ST股票限制等,造成账户资金承担过高风险,存在难以偿付配资额及其利息、费用的可能。此外还有人工监控平仓的误操作风险、系统自动平仓等非理性风险。
2.系统性风险,在以1至10倍甚至更高杠杆配资的情况下,一旦因市场下跌导致损失,极易引起心理情绪波动,引发恐慌性抛售行为,造成市场剧烈波动。
3.法律风险,根据中国证券业协会颁布的《场外证券业务备案管理办法》,场外配资机构要进行备案且满足备案条件等,这意味着一些非规范的场外配资业务及相关机构将面临法律与政策等诸多风险。
二、非法经营罪如何认定?
1.本罪的刑事违法性与其行政违法性是一致的、也就是说,非法经营者必然违反有关的工商法规、没有行政违法性就不存在刑事违法性,在我国目前行政经济法规不很健全的情况下,考察某一经膏行为是否违反国家规定,一定要把国家政策的精神吃透,对既不宜提倡、也不宜急于取缔的,要因势利导,使其向有利于社会的方向发展,不要轻易作犯罪处理。
2.本罪在主观上要求行为人必须是出于故意,对于因不知其为非法而进行非法经营的,不认为构成本罪,而只能给予行为人以行政处罚。
3.本罪在犯罪情节上要求情节严重的才构成犯罪,而认定情节是否严重,应以非法经营额和所得额为起点,并且要结合行为人是否实施了非法经营行为,是否给国家造成重大损失或者引起其他严重后果,是否经行政处罚后仍不悔改等来判断。
法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产(一) 未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二) 买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三) 未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四) 其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
㈡ 杠杆炒股返息网是什么
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㈢ 资产管理业务进展中的检查和处罚有哪些
为了保证资产管理业务的安全进行,证监会会对资产管理公司进行定期或者不定期的检查和处罚。那么腾信配资网就来给大家详细介绍在资产管理业务进展过程中都有哪些检查和处罚。
1、中国证监会及其派出机构对资产托管机构从事客户资产管理业务的情况,进行定期或者不定期的检查,资产托管机构应当予以配合。
2、资产托管机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构根据不同情况,对其采取谈话提醒、暂停履行职务、记入诚信档案、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
3、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事客户资产管理业务,中国证监会依照本办法进行行政处罚;法律、行政法规另有规定的,按照有关规定进行行政处罚;情节严重涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,追究其刑事责任。
4、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务,损害客户合法利益的,应当依法承担民事责任。
5、资产管理公司违反中国证监会的有关规定,擅自开办客户资产管理业务的,责令改正,并处以警告、罚款。
6、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处以警告、罚款,并依法取消其高级管理人员任职资格或者证券从业资格。
7、资产管理公司从事客户资产管理业务,有下列情形之一的:应当主动改正;未能改正的,责令改正;拒不改正的,暂停其客户资产管理业务,单处或者并处警告、罚款;情节严重的,依法取消其客户资产管理业务资格。
㈣ 学股票课程报赢学堂贵不贵
不贵,你要考虑在股市的回报,投资和收益比,相对于大学4年投资几万和几年时间,但是收益一开始也就3千多的工资,涨到上万月工资还不知道要几年,但是在学炒股方面,投资几百几千,基本上一个月就可以看到成效,能够收回成本,甚至盈利几倍,而且学的越多,赚的越多。
㈤ 股票配资合法吗
股票配资合法吗?证券配资,本质上属于民间借贷的一种。而民间借贷行为则是合法、有效且受法律保护的。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。古已有之。只要双方当事人意见表示真实即可认定有效,因借贷产生的抵押相应有效,但利率不得超过人民银行规定的相关利率。根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的有关规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数。”民间借贷分为民间个人借贷活动和公民与金融企业之间的借贷。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用原则。
㈥ 金囤在线是做什么的
公司经营范围包括:金融信息服务(不含须经许可审批的项目);其他互联网服务(不含需经许可审批的项目);互联网接入及相关服务(不含网吧);信息技术咨询服务;投资管理(法律、法规另有规定除外);企业管理咨询;商务信息咨询;投资咨询(法律、法规另有规定除外);投资管理咨询(法律、法规另有规定除外)等。
㈦ 一些非正规的股票配资平台骗局有哪些
一些非正规的股票配资平台骗局有:
夸大公司规模资质“全国连锁”“超大平台”。这类配资公司用规模来忽悠股票投资者,投资者没有几个会真正去证实他们的规模,规模资质不是用说的,而是要有真凭实据的。
vip优惠vip尊享超低利率1.6%,什么是vip,你出多少钱就是vip,这就是所谓的vip,在其他配资公司当你的资金达到这个标准一样的利率,所谓的vip根本就只是一个噱头。
帐户安全性不高提供子母帐户和拖拉机帐户,违规帐户被证监会禁止,风险高,出现纠纷,不容易收集证据;信托帐户,是机构帐户需要收税的,是子母盘,出现延迟交易,利差损失会很大。
低利息低费用“利息低至1.0”,这是很不现实的。
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㈧ 掌握风险识别和承担能力
编者按:违规场外配资的高杠杆属性和“强制平仓”的风控制度安排,使其具有高风险特征,如果相关主体不能尽到“投资者适当性”的审查义务,就会造成大量中小投资者承担远超出其承受能力的风险,因此,违规场外配资本质上是对中小投资者合法权益的侵害。目前来看,从事违法违规配资业务的既有持牌金融机构,也有非持牌金融机构,既有个人投资者,也有机构投资者。对于这些违法违规的场外配资行为,一直以来都是证监会打击的重点。近日,本报根据证监会处罚的多起场外配资中违法案例来多角度揭开违规场外配资的面纱,也再次提醒投资者“投资千万条,合法第一条”!
日前,S证券股份有限公司(简称S证券)因违反《证券公司监督管理条例》被证监会处罚。
依据《证券公司监督管理条例》第八十四条的规定,证监会决定:对S证券责令改正,给予警告,没收违法所得18,235,275.00元,并处以54,705,825.00元罚款。
经查明,S证券存在以下违法事实:
S证券对于H网络技术服务有限公司和T网络信息股份有限公司外部接入的第三方交易终端软件,或者未进行软件认证许可,或者缺乏有效控制,未对外部系统接入实施有效管理,对相关客户身份情况缺乏了解。
截至调查日,S证券有455个使用H网络技术服务有限公司H系统(以下简称H系统)、61个使用T网络信息股份有限公司系统(以下简称同花顺系统)接入违规交易的主账户。对上述客户,S证券未按要求采集客户交易终端信息,未能确保客户交易终端信息的真实性、准确性、完整性、一致性、可读性,未采取可靠措施采集、记录与客户身份识别有关的信息。
S证券未按照《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》第六条、第八条、第十三条,《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第五十条的规定对客户的身份信息进行审查和了解,违反了《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款的规定,构成《证券公司监督管理条例》第八十四条第(四)项所述的行为,获利18,235,275.00元。
S证券在2015年7月12日证监会发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》(证监会公告〔2015〕19号)之后,仍未采取有效措施严格审查客户身份的真实性,未切实防范客户借用证券交易通道违规从事交易活动,新增下挂子账户102个,性质恶劣、情节严重。
以上事实有相关人员询问笔录、H系统及同花顺系统接入账户 历史 委托、成交数据记录、S证券说明、佣金计算数据等证据证明,足以认定。
证监会表示,上述当事人应自收到本处罚决定书之日起15日内,将罚没款汇交中国证券监督管理委员会,并将注有当事人名称的付款凭证复印件送中国证券监督管理委员会稽查局备案。当事人如果对本处罚决定不服,可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会申请行政复议,也可在收到本处罚决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。(侯捷宁)
(编辑孙倩策划侯捷宁)
本文源自证券日报
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㈨ 什么人对股市杠杆的问题能做权威的回答
大部分配资端口或一周内关闭 外部接入重启迎增量
编者按:存量配资清理正在接近尾声据记者了解,不少券商都将清理的进度提前了,部分已经在18日收盘后锁定买入权限,亦有券商将在9月25日之后将外部端口断开。提前清理也可以避免最后几天的扎堆效应。清理完成之后是重建,加强监管,在合规要求下重新接入外部端口,目前政策信息仍不明朗。
目前业内大多预判,如果多数券商已接入的违规外部端口能够在9月内得到清理完成,外部端口的申报评估,则有望在10月份迎来重启。
继处罚软件商、证券公司后,监管层再次将利剑伸向了配资公司。
9月18日,在进一步明确配资清理标准后,证监会再度对原有的违法配资活动进行追责,其当日宣布对涉嫌从事违法证券业务的5家公司和1名自然人行政处罚并合计罚没款项达1.51亿元。
在对配资公司进行处罚同时,监管部门和证券公司对于伞形信托等其他违规交易端口的清理也仍未休止。
记者从部分券商人士处获悉,目前大部分证券公司的清理顺序是9月18日(周五)收盘后对交易端口买入权限进行锁死;而在9月25日收盘后,则将彻底对原有的涉嫌存在配资等违规行为的外部信息交易端口进行移除。
这意味着,与配资清理有关的外部交易端口整顿工作或将告一段落;但另一方面,多家券商机构部人士指出,在此轮外部端口清理完毕后,证券公司可向监管层提交外部信息系统接入的申报,经过评估认证,并确认合规后,新的外部端口将重新进入市场。
而在业内人士看来,6月中旬以来遭遇叫停的外部端口接入业务迎来重启后,也将有利于将更多的增量资金向A股引流。
6起配资案罚没1.51亿
配资清理仍在持续,与之相关的追责举措也一同到来。
证监会发言人邓舸9月18日宣布,证监会对涉嫌从事的非法经营证券的5家配资公司和1名自然人处以行政处罚。
据邓舸透露,前述五家公司分别为湖北福诚澜海资产管理有限公司、南京致臻达资产管理有限公司、浙江丰范资本管理有限公司、臣乾金融信息服务有限公司、杭州米云科技有限公司及自然人黄辰爽。
值得一提的是,前述涉案被罚的配资公司在操作模式上,仍然沿用了信托账户和恒生HOMS、铭创等软件系统进行操作,而其被认定为违规的根源,在于其并未获得证券经纪业务牌照的情况下开展了相应业务。
除口头处罚外,上述配资活动亦遭到了来自证监会的真金白银的罚没;据记者统计,6起案件合计罚没款项将不少于1.51亿元。
在业内人士看来,此次配资公司首度受罚,意味着场外配资清理的监管震慑力正在增强。
“之前只是软件商和券商,现在配资公司也受罚了,这说明证监系统针对配资的执法范围正在扩大。”一位早期参与配资系统设计人士指出,“但实际上,配资公司的数量非常之多,但因为执法成本是客观存在的,所以要选择一些比较典型的配资公司进行处罚,这对执法震慑力的提高也有一定意义。”
事实上,证监会也表示,对于前述非法从事证券业务的情况,一经查实,将“坚决严厉打击”;在前述系统设计人士看来,这或意味着,监管层仍不会停止对潜在的配资活动开展的摸底与处罚。
大部分端口或一周内关闭
配资机构受到追责的同时,在存量配资的清理环节,监管部门与券商似乎也并未松懈。
据证监会证券基金机构监管部上月底下达的一份配资清理通知显示,除两家规模在300亿元以上的券商外,不少于2000亿元规模的违法配资规模需要于9月30日前完成清理。
但有券商人士向记者透露,前述时间表只是监管层要求各家完成清理时限的“底线”,在实际操作过程中,大多券商都将时间表进行了前移。
“这个时间表只是要求的最晚时间,但落实到券商这里,肯定要打个提前量。”北京国资旗下一家大型券商营业部经理张文(化名)称,“监管层也鼓励券商主动清,因为赶最后清理有扎堆效应,如果所有人都在最后几天清理,恐怕也会对市场带来影响。”
的确有部分券商在清理配资方面较为积极,例如齐鲁证券的配资存量规模较大,而监管层为其预留的清理宽限期也相对更久;但据记者了解,在该轮配资清理之初,齐鲁证券就表现出较高的主动型,并积极完成清理任务。
事实上,多数券商的清理方式分为两步,一是关闭配资账户外部端口的买入权限,做到只许卖、不许买;二是彻底关停存量外部端口系统,其账户查询、转账、卖出等全部功能将被锁死。
而从记者了解的情况看来,多家券商叫停外部端口买入权限的时间是9月18日,而彻底断开外部端口链接的时间则落在了9月25日;这也意味着,绝大部分的违规外部端口将在未来的一周以内悉数关闭。
“我们的计划是这周末关闭买入权限,下一个周末关闭端口。”华北一家证券公司营业部负责人坦言,“关闭端口后,账户就只能用券商自己的系统交易了。”
“不知道其他券商的时间表,反正我们是明天(9月18日)最后一天可以正常交易了。”一家央企系证券公司营业部人士9月17日也表示,“之后就只能卖不能买了,到25日就彻底切断交易端口,信托只能用券商传统的网上交易系统来登陆账户。”
相比之下,也有券商在清理节奏上更加迅速。例如,广发证券(000776)在发给中融信托的告知函中就透露,其将在9月18日收市后暂停外部接入信息系统权限。
而在业内人士看来,证监会对于配资清理标准的进一步诠释,也提高了券商主动清理配资端口的效率;9月17日晚,证监会表示,场外配资清理不可“一断了之”,可采取变更端口、非交易过户等方式进行证券资产与账户的存续。
外部接入重启或迎增量资金
多数券商之所以对清理违规外部端口积极配合,其原因除满足监管层的清理要求外,还与其为未来尽早恢复外部接入信息系统业务进行合规准备有关。
据记者了解,目前业内大多预判,如果多数券商已接入的违规外部端口能够在9月内得到清理完成,外部端口的申报评估,则有望在10月份迎来重启;而目前,部分券商恰恰在一边加快配资清理,另一边已在对外部端口业务的重启着手进行着准备。
“我们听说的是9月底、10月初的时候可能会重启。”前述江苏地区券商机构部经理表示,“所以所有的项目和合同都在进行前期的准备,现在也是等监管层的放行,到时希望能够将这些项目正常推进。”
“理论上说,只有把原来的配资等违法接口问题清理干净了,才能去申请评估认证新的第三方端口。”广东一家券商人士也表示,“所以我们也在抓紧清理有问题的存量账户。”
事实上,新增外部端口接入于今年6月中旬被叫停以来,被拦在A股门外的,除违规配资资金外,还包括通过外部端口开展各类策略交易的正常资金;而在业内人士看来,该业务重启后,相应的资金也有望得到解放,并对市场产生积极影响。
“外部端口的业务重启后,潜在的策略资金也会返回A股,即便没有了配资盘,这部分仍然会成为增量资金,并推动市场活跃。”张文认为,“目前还没有收到接口重启的消息,但最终还是取决于监管层如何判定外部端口的合规性。”